פנסיה וזוגיות בפרק ב'

איך מגנים על בן/בת זוג ועל הילדים בלי לאבד זכויות בדרך?

זוגות רבים בפרק ב' משקיעים מחשבה רבה בהסכם חיים משותפים ובעריכת צוואה, אך שוכחים לבדוק את אחד הנכסים החשובים ביותר שצברו במהלך חייהם – הזכויות הפנסיוניות. פנסיה, ביטוח מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל אינם תמיד כפופים למה שכתוב בצוואה. לעיתים מילוי טופס אחד לפני עשרים שנה יקבע מי יקבל מאות אלפי שקלים ואף מיליונים לאחר הפטירה.

אפשר לכתוב צוואה מושלמת

ועדיין לגלות שכספי הפנסיה עברו למישהו אחר.

הטעות הנפוצה ביותר

אנשים מעדכנים את הצוואה אך שוכחים לעדכן את המוטבים בקרנות הפנסיה ובקופות הגמל. במקרים רבים הגוף המנהל ישלם את הכסף למי שרשום כמוטב, גם אם הצוואה מספרת סיפור אחר.

רשימת הבדיקה שכל זוג בפרק ב' חייב לבצע