חיי משפחה עולים כסף

השאלה היא, אם תנהלו או תשלמו.

התפיסה שלנו ב"משפחה חדשה" תמיד גרסה שבניית משפחה היא מסע ארוך, וכדי להבטיח שהמסע הזה יהיה בטוח, עלינו לצפות פני עתיד, גם לרגעים שבהם הדרך המשותפת משתבשת.

אירועי מס בין בני זוג: מתי זה קורה ואיך מונעים?

לא מעט זוגות בטוחים שברגע שמסיימים את הקשר ומחלקים רכוש, הסיפור נגמר. בפועל, לעיתים רק מתחיל פרק נוסף ולא צפוי בצורת תשלומי מס בין בני הזוג. הבשורה החשובה היא שבמקרים רבים אפשר למנוע את זה מראש, באמצעות תכנון נכון כבר בשלב הסכם הממון.

האם גירושים יהפכו ל"אירוע מס"?

לאחרונה עלה לכותרות נושא משפטי ומיסויי שעלול להשפיע על הכיס של כולנו. עד היום, כאשר בני זוג נפרדו וחילקו ביניהם את הרכוש (תהליך שנקרא "איזון משאבים") רשות המיסים לא התערבה, מתוך מחשבה שמדובר בחלוקה פנימית של מה ששייך לשניהם ממילא.

אולם, חוות דעת חדשה של היועצת המשפטית לממשלה גלי בהרב מיארה, מטלטלת את ענף המשפט. לפי חוות הדעת, במקרים מסוימים שבהם צד אחד "קונה" את חלקו של השני בנכס המשותף (למשל, משלם במזומן כדי להישאר בדירה) הדבר עלול להיחשב כעסקת מכירה לכל דבר, שמשמעותה תשלום מיסי מקרקעין שיכולים להגיע למאות אלפי שקלים.

איך פותרים את זה מראש? כוחו של הסכם ממון

ב"משפחה חדשה" אנחנו מאמינים שחוזה טוב הוא לא כזה שמכין אתכם למלחמה, אלא כזה שמונע אותה ומגן עליכם. כדי למנוע מלכודת מס, ניתן ורצוי להסדיר זאת בהסכם ממון עוד כשהכל טוב ולפי ההנחיות האלה:

מה חשוב לכלול בהסכם ממון?

• מנגנון איזון ברור ומוגדר מראש לא “מעבירים נכסים” אלא “מאזנים זכויות”.
• הבחנה בין רכוש נפרד לרכוש משותף ככל שהגבולות ברורים, כך קטן הסיכון לפרשנות בעייתית.
• ניסוח המדגיש חלוקה זוגית ולא עסקית (הטקסט המשפטי כאן קריטי).
• התייחסות מראש לתרחיש של פרידה כן, חייבים לחשוב על הכל.
• ליווי מקצועי שמבין גם במס, הטעות כאן היא כלכלית.

העברה בין-דורית חכמה: מתנות, צוואות וסיכוני מס

תכנון מס משפחתי לא מסתיים בבני הזוג. הוא קריטי גם כשחושבים על הילדים והנכדים. העברת רכוש במתנה במהלך החיים עשויה להיראות כדרך פשוטה לצמצם מיסי ירושה עתידיים או לעזור לילדים, אך היא טומנת בחובה סיכונים עצומים – משפטיים ומיסויים.